警方数据分析得力 瓦解违法洗钱网 Song MP3
本字幕由TME AI技术生成
北海公安收到了一份部里布置的作业
是公安部行政局下发的一个对公账户线索
刑侦 经侦
网安各警种高速运转
小小的线头
巨大的谜团
下f 那到底是什么东西
查查的什么东西
哎
我们当时也很奇怪会想的
是不是侦查的方向错了
这三百亿资金流水背后
到底是一群什么样的人
跑分
今日说法即将为您播出
各位好
欢迎收看今日说法
二零二零年三月的一天
广西北海市公安局接到了来自公安部的任务
这任务是什么呢
为什么会选择北海
北海警方要面对的
又将是一批什么样的人呢
公安部下发的这一份作业
首先是一批包括二百七十多个账户
二十多个银行卡卡号的数据
收到这些
北海警方的刑侦
经侦
网安等各警种都高度运转起来
是公安部行政局下发的一个对公账户线索
呃
是批量的包括
就是在哪个银行
呃
具体开户的人是谁
什么时候开户的
钟玉发
北海市公安局刑侦支队五大队的副大队长
作为公安部刑侦局审讯专家
广西的反诈专家
广西的警务技能实战教官
在办理电信诈骗案件方面
他积累了很多经验
这次他的任务是从二百七十多个对公账号中寻找案件的线索
第一个呢
是对公账户
通俗的给我们解释一下
什么叫对公账户
对公账户的话
就首先要在工商部门
嗯 进行注册
工商营业执照
对
然后拿了工商营业执照之后
去到银行进办理
钟队长解释
对公账户
最简单的说
就是单位的银行结算账户
是指以公司名义在银行开立的账户
最明显的特征就是能走大额的资金
而不引起银行的风险控制的注意
假如说我们个人账户的话
走量的话
超过五万块钱
就会引起银行的风控
就会记录下来
其实公安部之所以要查这二百七十多个对公账户
是因为这些账户已经出现了异常
那对于警方来说
嗯
什么样的情况叫做对公账户异常呢
我们发现
这一卡呢
都是存在资金一到进账之后
立刻马上转出去
就给我们的定性就是作为资金的一个过渡账户
这二百七十多家公司
那百七十多个对公账户
到底从哪一家开始下手呢
钟警官说
他第一眼就瞄上了北海志天商贸有限公司等六家公司
那这六家公司有什么特征被您盯上了呢
胡某
这个开了六家公司
而且六家公司的话
嗯 地址的话
也有是重复
在同一个地址注册两到三家公司
注册的时间的话
是非常的短
都是在一个星期内就注册完毕
这六家公司法定代表人胡某并不是北海的本地人
他是河南的一个农民
一个人开了六家公司
中景这个人未免太能干了一些
就是一个农民
而且是小学农民
嗯 没有 没有
而且的话
发现他名下的银行卡
我们调了他名下的银行卡的流水的话
是非常的少
而且的话
没有什么钱
他不可能开六家公司
呃
这个公司也没有印象
没有名那电子公司也没这过
嗯 那
那你们就是说
在这个建小区没有这个店
没
没有这个电子用力是吧
按照注册地址
查找到这六家公司
发现压根儿全是空壳公司
然后发现
有些登记的是其他公司
呃
已经是倒闭的了的地址
有些呢
根本上没有这个地址
有一些的话
是民啊
民房
人家还有在里面住的
钟警官说
两种可能 一
胡某的身份被盗用
二
胡某为谋取非法利益
办理了所谓四件套出售
因为一个对公账户的话
可以卖几千块钱一个
在警方术语里
四件套是指工商营业执照
公章
对公账户和银行u 盾
这四件套出卖之后
他就是黑灰产
本来办理这种出卖已经是违法的了
买卖四件套本身就被法律所禁止
而买卖之后的用途
往往和违法犯罪行为牵扯在一起
卖出去
只有百分之百是违法的
对
基本上四件套用来是做网络赌博
电信诈骗
呃
对 地下钱庄
基本上就这几大块
占比非常高
抓捕了犯罪嫌疑人胡某之后
他交代
他在北海无业
是一个专门代办各种证件的人
找到他
给了他一笔钱
让他去办理了这六家空壳公司
按照他提供的线索
警方找到了那个买卖四件套的嫌疑人
他说
这六套四件套
他是卖给了一个叫老王的外地人
只知道啊
只六套
这个人啊
就只知道一个绰号
然后只留下一个手机号码
除了一个手机号
老王是谁
他在哪里
是干什么的
没了线索
但是我们完全没有预判
只能是走一步算一步
那这个没有预判
就是这种案件的特点吗
对
就是这种案件的非常明显的一个特点
你做了一步
不懂下一步出现什么情况
而且
对方是什么人
在做什么
属于什么性质的啊
完全不懂
钟警官把老王以及六家公司等情况汇总成为一份报告
提交给了警方的技术部门
与此同时
我们就要提到的第二个警官欧才华
他属于北海经侦支队
擅长资金流分析
他领到了那二十多张银行卡的资料
这些卡上进出的数字之间会是什么样的暗流涌动呢
一样没有答案
而欧警官调查的切入点是一笔一笔小小的交易数字
像这样子的账户
然后每一笔他当天的交易
每一笔的话
都会有一个尾缀
一个非常小的金额
然后我们这边能够看到的就是他这个这个账户
为什么在一笔大的交易里面
后面的话
会呈现着也随之带有一笔小的那个交易明细
所以这就引起了我们的重视
嗯 经过调查
这些小数额交易
是汇款时银行收取的手续费
在普通人的个人账户里
偶尔出现一笔两笔很正常
但是在这些银行卡的流水中
出现的也太频繁了
什么样的人做了什么样的事情
或者他是什么生活状态
需要这么高频次的转账呢
我们普通群众的卡
然后会涉及到生活的方方面面
就比如说工资
然后日常的水电
然后日常的买个点个外卖
或者说就是日常的一个购物
对
就是支付宝
微信等等的话
你都会有一些就是比较明显的生活痕迹
然后像这样子的卡的话
在我们能够看得到的就是会呈现出另外一种特性
侯警官说
第三点
就是从交易流水数额上看
一些作为普通人的卡主
实在是过于富有了
一个沉某的账户
然后他的账户里面的话
频繁的出资金或者进的资金都非常的大额
大到就是能够说在一天之内
或者说他的收入资金往来的话
就已经达到了几百万
甚至过千万
然后
但是的话
我们去那个
呃 对
去查他的身份
了解过他的背景以后
发现这就是一个地地道道的农民
然后的话 呃
家里面的话
也没有说是什么类似的产业或者生意
对物务农为生的一个人
但是他每一天
就在当天的那个账户里面的话
就已经存在着过几几百万或者过千万的一个生意
就有那个资金往来
这些卡的实际使用人是谁呢
警方说
实际情况往往是卡主大都不是本人
有的是被盗用了身份
有的是卖出了自己的身份信息
分析资金流是欧警官这一对警察的任务
他们这一队从二十几张卡梳理出了一个庞大的网络
能够看得到几千张卡
然后涉及到的资金由一开始的
然后几十万
几百万
渐渐的话
职业的意义
让我们看着可能是一头雾水的账号和资金往来记录
警察就能解读出违法犯罪的蛛丝马迹
这就是所谓职业的网感
听起来这有点玄妙
可其实就是大量的工作经验的积累
但是这五点九四亿资金是什么来头
最终又到了哪里
是谁在操纵这一切呢
谁又是最终的获益者呢
查到这里
留下来的竟然是更多的疑问
然后的话
这时候就开始很犯难
会想着是不是侦查的方向错了
此时大家都不会想到
解开这个谜团的会是工作里的一个小插曲
小小警情即将揭开迷雾
但留下来的
却依然是不知从何入手的困局
谁才是打破困局的关键
跑分
今日说法正在播出
肖锦华是我们要提到的第三位北海警察
他隶属网络安全保卫支队第二大队
一个一接触就让人感觉很耐心细致的人
他注意到了这样一个细节
这二十几张卡
汇款的时候
会有非常简短的留言
下f 哎
到底是什么东西
查查地是什么东西
于我们当时也很奇怪
下f 查地
大家都能念出来
对对对
但是完全不
完全不知道他代表的是什么一个杂意
也不知道怎么去开展
去下手
一天
群众向辖区派出所举报
说一间出租屋整天房门紧闭
不见人进出
可是电话几乎二十四小时响个不停
大家怀疑这屋里是不是有人在搞电信诈骗
于是派出所就派警察去看了一下那个房间里面就是有一个人
然后在里面有很多
有几十台手机
就放在那里
就开着
在那里叮滴咚咚
叮叮咚咚
不知道在干什么
然后他们就觉得
哎
没碰到过这种事情
这情形太反常
于是派出去的人联系了肖警官
让他也关来看一下
第一次见这个
我也觉得新奇
也不知道在干什么
工作室里面挂了有三四十台手机
手机上面全部是开着二维码
支付宝二维码
然后不停的有人转钱进来
哎 我就问
我说这个
这个钱是怎么来的
他说别人转过来的
我说为什么会有人转钱给你
他自己告诉我
他说我在这跑分
跑分
这又是个字儿都认得
可确实不知道是什么意思的词儿
我说什么是跑分
他这是帮别人收钱啊
肖警官拿着嫌疑人的手机查看信息
突然就看到了他一直没有搞明白的字眼
然后突然间我就看到
呃 呃 下 下发 下发
然后还有一个
呃
要帮我查一下那个单
呃
他说有查单的
后来我一
当时我就觉得
我 我觉
觉得这个事情
是不是跟我们在侦办这个案件有点类似
下发
是不是就是下f 呢
查d 莫非就是查单
肖警官立即讯问了这个嫌疑人
嫌疑人交代
他没有工作
他看到网上的信息
通过支付宝收款二维码替人收钱可以赚提成
每次替人收回五万
就能拿到五百块钱的佣金
这就叫做跑分儿
于是他就搞了十几个手机号码
搞起了这个跑分业务
所以我就继续问他
我说你们有没有说过这种什么叫查地的
他说就是查单啊
下发
是跑分平台汇款转账时的术语
就是跑分人员接到上面的指令
要把多少分
也就是把多少钱转入指定账户
这种跑分人员叫码奴
他们的上层负责收款的人叫码商
嫌疑人交代
他替人收的钱
就是网上赌博老板收的赌资
他收到钱之后
他会有上面的人指定给他
哎
你就打到哪个账户啊
每次
几乎每次都不一样
嗯
说明他们手上会有很多这种账户
那就是这个整个平台
叫做跑分平台
对一直没搞明白的疑团就此打开了缺口
把刑侦 经侦
网安等部门分别解读出的线索综合研判
北海警方终于搞明白了
二百七十个账号和二十多张卡
隐藏的其实是一个巨大的洗钱网络
码农 码商
还有一些渠道商
还有商户
还有技术的维护人员
还有我们可能看不到的一些幕后的金主
除了网络赌博
像通过电信诈骗
色情网站的一些资金
也会通过跑分平台把这些钱洗白
这些所谓的跑分平台
不仅仅是转分平钱
还衍生出了结算功能
跑分的路线是两条
用分来结算
这些实际的资金
则通过各个账户
由个人逐步汇总流入空壳公司
一些名为非复的跑分平台
涉嫌为境外的网络赌博犯罪团伙洗钱团伙在江苏
福建
广东等十二个省市自治区的二十二个城市设有办公室
领导也是比较有信心
也希望说能够通过
呃
侦办这类的案件
能够提高我们民警的一些案件的侦办的一些能力和水平啊
我们得不得
我们要试一下是吧
啊
所以就懂着这种的态度还有思想理念去做
是 是
二零二零年四月九日
北海四零九专案组成立
五月十四日
公安部指定由广西北海市公安局管辖该榄件
北海警方要把巨大的跑分网络中具体的人一个一个找出来
而这些人
几乎没有一个是在北海当地的
码农 码商 商户
技术维护
幕后金主
找到网络和数字背后具体的人
搞明白整个组织的架构是关键
那么
谁是这个架构的关键点呢
为什么技术维护人员很关键呢
因为技术人员
他会掌握些可能就是这个平台的一些数据
这些数据来运作的
对 他
他肯定知道这个平台是怎么运作的
最终也是能够查到
确实
这个人在国内啊
呃
江苏第一批重点抓捕的嫌疑人有三个
王光文
冯立先刘芳他们都是平台技术核心的人
只有把他们第一批同步抓捕了
才能保证整个数据的一个完整性
通过网安部门的摸排
这三个人分别居住在江苏南京
江苏常州和四川广安
抓捕行动在二零二零年五月三十一日开始
这是在抓捕王光文的现场
这个是你的那个保险箱吗
王光文
非复跑分平台的研发者之一
警方在现场第一时间就开始了突击审讯
你们每个月跑多少钱
跑多少量
我数据平台
每个平台
我知道
他们搞的很大
嗯 多大 我估计
估计计现在也
也问清楚这些情况
还有他电子数据的这些
有相应的密码啊
这些我们也要
呃 获取证的
要获取的
与此同时
在四川广安
非复平台技术维护人员刘芳被抓捕
这是我们的公章啊
我们去盖收公安局的啊
比如说这个源代码
你也不知道是谁拿谁谁谁写的工资
当时大头他们在搞
大头他们架的
大头他们架的是吗
对
大头他们架的
三名技术人员到案之后
正如警方的预判
通过对他们的审讯
势如破竹
北海专案组迅速掌握了网络的运作和其中的关键人物
那这个呢
叫跑分平台
这个分儿指的是什么呢
相当于是
这个分呢
就相当于我们赌博啊
里面赌资当中的一个筹码
就是说我们平
就是说一般赌博的时候
会把钱变成筹码
在这边就等于是分
对哦
那您讲一下
比如说一个赌客
他的这个赌资是怎么进入这个赌博
最终进入赌博平台的
他是先到哪
又到哪儿呢
首先 第一
它怎么变成分儿的
又从哪儿到哪儿的
第一步 跑分
赌客找到码商
扫二维码汇款
交付赌资
钱以分的形式计算
比如五千元
就是五千分
码农把自己收到的赌资给上级码商
但码农收钱
钱并不是收来之后上交给码商的
而是需要码农在收钱之前
先交押金
然后向赌客收钱
再通过跑分平台来结算
这个步骤很关键
因为赌资的性质从这里开始
就变得模糊不清了
跑分平台的意义和特征其实就在这里
这零一零的零
零二零的一的
有了跑分平台之后
他这个资金
它是逆向在赌
赌
赌客还没充值之前
所谓真正意义上的赌资
他已经是以押金的形式往外走了
哦 明白了
就是说 呃
这个赌客呢
就是说
赌博平台最终是是从网上这拿到的钱
而不是说从赌对拿到的钱
对
他就实现了一个让我们只查控资金流的一个传统的思维
就断掉了
断掉了啊
就说等于他拿到的是一个押金钱
他根本不是直接拿到赌对
第二步
赌资等非法资金通过收款二维码收取
银行进行转账
然后由跑分平台进行结算
在这个过程中
为了逃避转账数额过大引起银行风控的注意
他们往往需要银行卡和对公账号
买卖四件套的黑灰产业就发生在这个环节
这笔钱
就又变成了公司业务往来的钱
出来的赌资押金
进入到我们查的
就是第三方支付公司
进入到这第三方公司名下的所开户的是有五家公司
就是有五家公司在这这个第三方公司里面注册
注册的 呃
虚拟账户
然后在另一个第三方支付公司呢
开了八家
但是呢
我们核查之后
这十三家公司都是空壳公司
都是专门用来过渡走资金的
这十三家公司的资金统一汇出了三千个账户
第三步
资金进入国内洗钱系统
既然出到三千个账户
基本上就是符合洗钱国内洗钱的一些传统的套路了
就是所谓的一个资金的归集
归集的话
数额
我们发现数额慢慢变一直比如说三百个账户里面
它的金额可能上升到每一笔金额可能会五十万了
然后再缩减到两百
最终我们发现到了二十个账户左右的这些资金归集的非常的大
基本上每一笔都是上百万
然后我们又发现呢
到了这个二十个左右的银行归集账户里面
出现一个
呃 地下钱庄
比较明显的一个特征就是购买基金
或者购买证券
或者是购买一些贵金属啊
把他的钱给换了性质
在本案中
五点九四亿资金最终集中到了二十多个账户上
这笔钱全部买了贵金属
成了看上去合法的资金
二零二零年六月
根据净网二零二零专项行动的要求
在公安部广西壮族自治区公安厅的指挥部署之下
专案组出动了六百余名警力
联合江苏
福建
广东等十二省市
自治区的公安机关
对四零九专案集中展开收抓
目前已经抓捕到了九十四名犯罪嫌疑人
有了七十七人
该案的涉案金额
抓捕人数
以及捣毁非法平台数目
目前在全国都排在同类案件的前列
而根据分工不同
落网的犯罪嫌疑人分别涉嫌了不同的罪名
最后资金转移到那个帮赌博集团的指定账户
然后帮助赌博集团把这些资金取现的那一部分犯罪分子的行为是掩饰
隐瞒犯罪所得
犯罪所得收益罪
对公账户四件套以及公民个人银行卡四件套
贩卖给这些那个跑分品跑分集团的这些犯罪分子涉及到的罪名就是妨碍信用卡管理罪
打着境外的这个赌博团伙的头目什么的
他涉嫌犯罪吗
他涉嫌犯罪
他涉嫌什么罪名
他涉嫌开设赌场
首先被抓捕的技术人员涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪
警方解释
这是针对明知他人利用信息网络实施犯罪
又为其犯罪提供互联网接入
服务器托管
网络存储
通讯传输等技术支持的
或者提供广告推广
支付结算等帮助行为的独立入罪
是刑法修正案九新增设的罪名
也是北海警方第一次以该罪名立案侦办的大的案件
因为当时了解到
这些犯罪分子
他们是就是等于说在这个赌博网络赌博链条中的一环
把境外网络赌博集团的赌资收取上来
并且通过层层的转移
最终转移到洗白
转移到一个那个犯罪集团指定的一个地方去
就起到这么一个资资金支付结算
王光文
老司机跑分平台的开发者
他是南京某大学软件工程专业的毕业生
当年因成绩优秀
还没毕业就被一家知名的制服公司破格录用
那是二零一五年
他工作不到一年
就被人挖来
加入了跑分开发这一行业
挖他的人就是当时他公司的一位领导
这位领导就是后来被警方称为业内大鳄的嫌疑人冯立先
然后我那个
那家公司的那个领导嘛
看中我
然后带我出来就业的啊
带我出来创业的
然后带我创业了好几年吧
但是我可能遇人不淑吧
然后他们这帮人都是可能就是所谓就是支付行业的擦边球吧
警方抓到他时
他已经干了五年
这五年
他结了婚
买了房
生了孩子
太太全职在家里照顾家庭
在外人看来
王光文过的就是青年精英的生活
但是他的心里是不踏实的
那一天
我突然发现
有二十来笔上万元的那个
因为以我做支付行业五年的经验来说
这 这个钱
不是诈骗就是赌博的钱
现在王光文给别人的忠告是
成功是要靠付出和时间积累的
不要去为了短时间的暴富挣快钱就铤而走险
毕竟是做这个pos 机
而这一位
则曾是最基层的码农
后来发展成了码商
他在河南老家被警方抓到
通过微信群接触到这一
这
这一方面的
作为生意人来讲的情况下
可能就是找到了一个什么
找到一个生
呃
一个发财的一个道路吧
我那时候就想
哎
如果我可以做这个情况下
可能他就是一个
呃
一个生财之路吧
他说自己有投机取巧的心态
想着就是被警方发现
也就是个治安问题
没想到会触犯刑法
第一个
呃
我想给这个还没涉足到这个行业的人
说几句
就是在我到这之后的一个真心话吧
嗯
第一个情况
就是说
天上不会掉馅饼吧
嗯
因为没有不劳而获的东西
第二个情况下
不要让不法分子
不要让不法分子利用我们的一些蝇头小利的心理
呃
成为别人的一个工具
我们去拜是公安局的啊
案件侦办结束之后
北海警方就本案专门制作了一个普法的宣传片
之后就有人在他们的公众号留言询问
自己是网络赌博的参与者
是不是可以要求警方从查获的五亿多赌资中返还自己的赌资呢
对此
警方明确告知
不行
不论是赌博还是网上的
反正就像赌博这一类的
都属于违法犯罪行为
这些资金都是要查没的
所以不能罚还
采访时
记者见到本案的卷宗竟有三百四十四本
警察都是拉着行李箱在各个办公室之间来回办公
目前
本案已移送至北海市人民检察院提起公诉
该案也被评为广西十大精品案件之一
通过今天的节目
我们至少要牢记一点的
就是十赌九输
要不然
网络赌博团伙的那五亿多元又是从何而来呢
好
感谢收看今日说法
欢迎大家继续关注中央广播电视总台央视综合频道接下来为您播出的其他内容
再见
